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英國未來的金融服務監管(一)

 作者:fabu  時間:2019-11-18 16:17

  20191020,英國金融行為監管局(FCA)國際執行董事Nausicaa Delfas在英國脫歐峰會之后的英國金融服務業峰會上進行了講話。

    Highlights

  ?無論英國退歐的結果如何,我們都為未來做好了準備,以確保英國仍然是一個杰出的全球金融中心,為消費者和市場參與者提供良好的運作。

  ?由于我們有共同的規則手冊,英國政權將在世界范圍內與歐盟的政權最相似。我們希望兩個司法管轄區都能在結果的基礎上找到彼此相同之處。

  ?FCA將繼續開展活動,以扎根于強有力的監管合作來支持制定合理的國際標準。

  


  今天很高興與您在一起。我已經多次在這次會議上談到我們為英國退歐及退歐之后所做的準備。每次我們所處的位置都與會議日期確定時所想的不同。盡管如此,我們正在為出現的任何情況做準備。

  FCA對英國退歐的實質沒有任何看法—無論結果如何,我們的職責是確保市場為投資者及市場參與者運作良好,并展望未來。我們希望英國繼續對企業開放—以支持公司的發展及其風險管理,以及消費者進行財務管理。為此,我們必須確保我們的規則適合未來,并保持高標準。

  因此,今天我將講述我們為英國退歐所做的準備。我們如何為在英國脫歐之上做準備,更廣泛地講,我們如何考慮英國監管的未來。

  英國脫歐的準備

  今早,政治立場仍處于動蕩狀態—實際上,正如我所說的那樣,可能會有所發展-我們將繼續為所有情況做準備,包括默認的無協議退出立場(the default position of no-deal exit)。

  “我們進行了廣泛的準備,為無交易退出做好了準備,并為企業提供了廣泛的指導”

  我們已經為無協議退出做了很多準備,并將為企業提供了廣泛的指導。金融政策委員會得出的結論是,英國金融體系已為無序的英國退歐做了準備。英國主要的銀行和保險公司足夠強大,會讓英國金融服務使用者受到干擾的最大風險已經得到解決。這并不意味著無協議退出就不會有困難或不具有破壞??性,但是我們進行準備以確保盡可能平穩地過渡。

  我們的準備意味著我們可以在沒有達成協議的情況下離開歐盟:

  ?我們的立法和法規框架將為公司及企業提供必要的連續性,因此我們離開時的規則與今天較為相同

  ?在有變化的地方,公司通常將有時間適應新規則直到202012月底

  ?通過我們的臨時許可制度,英國消費者可以繼續從歐洲經濟區(EEA)金融公司不受干擾的獲得服務

  ?對于未進入臨時許可制度的公司,公司將有時間根據金融服務合同制度關閉其在英國的業務

  ?我們與世界各地監管機構的關系和協議將保持連續性,我們的歐盟關系將保持牢固—我們已與所有歐洲監管機構和成員國以及全球各國達成諒解備忘錄(MOU

  我們的歐洲同行也已采取行動以減輕干擾。歐盟委員會已采取了保持金融穩定的措施,但表示不會采取措施應對市場動蕩。歐盟成員國和監管機構已通過達成諒解備忘錄和國家法律等方式來保證過渡順利進行。

  總體而言,盡管我們強烈歡迎這些措施,但歐洲方面的解決方案卻是拼湊而成的。例如,國家體制是局部的,并且在范圍和期限上各成員國有所不同。尤其是在英國或歐盟,有許多以一種或另一種形式出現的問題需要采取進一步的行動—我們的首席執行官安德魯·貝利(Andrew Bailey)在9月份的講話中提出了這些問題股票交易義務、衍生品交易義務、清算,未清算衍生品、數據交換、合同重寫和零售金融服務準備。

  這一點尤為重要,因為我們尚未看到采取行動的某些領域是2008年國際社會對全球金融危機的一致反應的一部分—英國、歐盟和來自世界各地的其他監管機構需密切合作以實現。

  這些問題對英國和整個歐盟的許多人的財務狀況產生了影響,例如:

  ?限制任何股份的交易會限制向歐盟消費者開放的投資選擇,增加了交易成本,破壞或導致客戶的執行質量較差法律中規定的最佳執行原則是公司必須采取所有充分步驟以為客戶獲取最好的結果

  ?如果不承認清算所,則將給歐盟公司帶來巨大的成本,并可能使市場承受壓力,因為合同將不得不轉移

  ?限制歐盟和英國之間的個人數據流量,或限制跨境合同服務,使消費者面臨無法訪問其日常生活所依賴的金融服務產品的風險

  因此,這些風險和其他因素意味著公司需要繼續進行準備。

  退出后,我們將繼續與公司合作,以確保其應急計劃得到有效執行—我們呼吁歐洲同行進行必要的聯合活動,以應對退出后出現的問題,并在可行的情況下采取切實可行的行動。

  這就是我們目前準備離開歐盟的情況。我們沒有自滿的余地,在未來的幾天和幾周內,我們將繼續保持警惕,同時展望未來:我們與歐洲的未來關系;與世界各地金融服務市場未來的關系;并確保我們的法規符合目的。

   

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